Tasse anticipate trading: è una truffa?
Utente_erba_1088 · 116 visualizzazioni
Ho aperto una piattaforma online e versato soldi. Adesso che ho fatto la richiesta di recuperare i miei investimenti Mi dicono che devo prima pagare le tasse del 26% Al che ho risposto che ero d'accordo di inviarmi la differenza stornando le tasse. Mi è stato risposto che prima devo versare l'importo delle tasse e poi prelevo il totale. Prima di effettuare altri versamenti. Vorrei essere salvaguardata o avere certezze che è l'iter normale. O se è una fregatura per non inviarmi i miei guadagni. La piattaforma è HBC MARKET
Risposta diretta
Quello che descrivi è uno schema truffaldino classico, noto come advance fee fraud (truffa della commissione anticipata): nessuna piattaforma di trading legittima richiede il pagamento anticipato delle tasse per sbloccare un prelievo. Non versare altri soldi.
Quadro normativo
La condotta che descrivi integra il reato di truffa aggravata ai sensi dell'art. 640 c.p., spesso associata a frode informatica (art. 640-ter c.p.). Se la piattaforma opera senza autorizzazione in Italia, viola anche il Testo Unico della Finanza (D.Lgs. 58/1998), che richiede l'iscrizione all'albo Consob per offrire servizi di investimento. HBC Market non risulta tra i soggetti autorizzati dalla CONSOB, l'authority italiana di vigilanza sui mercati finanziari.
Come funziona in pratica
Il meccanismo della truffa segue sempre lo stesso schema
- Ti mostrano guadagni apparenti sul conto per farti credere di avere soldi da ritirare
- Quando richiedi il prelievo, inventano un ostacolo (tasse, commissioni, sblocco conto)
- Ogni volta che paghi, appare un nuovo ostacolo — il denaro non arriverà mai
- Le tasse sugli investimenti finanziari in Italia (aliquota del 26%) si versano tramite dichiarazione dei redditi o sostituto d'imposta, mai anticipate alla piattaforma stessa
Cosa conviene fare
- Non effettuare altri versamenti — ogni euro aggiuntivo è perso definitivamente
- Sporgi denuncia alla Polizia Postale (www.commissariatodips.it oppure recandoti in ufficio): è il corpo specializzato in frodi online
- Segnala alla CONSOB tramite il portale ufficiale (www.consob.it → Segnalazioni): possono bloccare il sito e avvertire altri utenti
- Contatta la tua banca immediatamente: se hai effettuato bonifici, chiedi se è possibile attivare una procedura di richiamo fondi (recall) — ha più chances di successo se i trasferimenti sono recenti
- Conserva tutte le prove: screenshot della piattaforma, chat, email, ricevute dei versamenti — sono fondamentali per la denuncia
- Rivolgiti a un avvocato specializzato in frodi finanziarie per valutare un'azione civile di risarcimento, anche in sede internazionale se la società ha sede estera
Questa risposta è generata da intelligenza artificiale e ha scopo puramente informativo. Non costituisce consulenza legale professionale.
💬 Utente_Erba_1096
In irlanda è cambiata la legge sul rimborso guadagni di trading on line? Si paga in anticipo le spese per ritirare guadagni
Risposta diretta
Quello che descrivi è quasi certamente una truffa di investimento online (detta anche advance fee fraud): nessuna piattaforma legittima chiede di versare le tasse in anticipo per ritirare i propri fondi. Non inviare altri soldi.
Quadro normativo
In Italia, le imposte sui guadagni da trading (la cosiddetta imposta sulle plusvalenze, pari al 26%) si pagano all'Agenzia delle Entrate tramite la dichiarazione dei redditi o tramite il sostituto d'imposta, mai alla piattaforma stessa. Nessuna legge irlandese o europea prevede che sia il cliente a versare anticipatamente le tasse a un intermediario per poter prelevare i propri guadagni. Il riferimento a una presunta legge irlandese è un pretesto inventato per giustificare la richiesta di denaro. La piattaforma HBC MARKET non risulta autorizzata da CONSOB (l'autorità italiana di vigilanza sui mercati finanziari), il che la rende operativa illegalmente in Italia.
Come funziona in pratica
Questo schema truffaldino segue sempre lo stesso copione
- La piattaforma mostra guadagni apparenti sul conto per invogliare il prelievo
- Quando si chiede il rimborso, vengono inventate spese da pagare anticipatamente (tasse, commissioni, "sblocco conto")
- Ogni pagamento genera una nuova richiesta, finché la vittima non si ferma
- I fondi inizialmente versati sono già persi o inesistenti
- La piattaforma sparisce o smette di rispondere dopo aver incassato abbastanza
Cosa conviene fare
- Non versare altri soldi, qualunque giustificazione ti venga fornita
- Conserva tutte le prove: screenshot delle conversazioni, email, ricevute di bonifico, dati della piattaforma
- Sporgi denuncia alla Polizia Postale (competente per le truffe informatiche): puoi farlo online su www.commissariatodips.it o presso il presidio più vicino a Erba
- Segnala la piattaforma a CONSOB tramite il portale ufficiale (www.consob.it): CONSOB pubblica una lista nera di piattaforme abusive e può allertare le autorità europee
- Contatta la tua banca immediatamente per segnalare i bonifici effettuati: in alcuni casi è possibile attivare procedure di chargeback o blocco, specialmente se i pagamenti sono recenti
- Rivolgiti a un avvocato specializzato in diritto bancario o truffe online per valutare un'azione civile di recupero del danno, anche in sede internazionale se la società ha sede all'estero
Questa risposta è generata da intelligenza artificiale e ha scopo puramente informativo. Non costituisce consulenza legale professionale.
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